中華網(wǎng)財經(jīng)訊，6月21日，人民銀行就虛擬貨幣交易炒作問題約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機構(gòu)。

人民銀行有關(guān)部門指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經(jīng)濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動風(fēng)險，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全。各銀行和支付機構(gòu)必須嚴(yán)格落實《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》等監(jiān)管規(guī)定，切實履行客戶身份識別義務(wù)，不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。

各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力；要完善內(nèi)部工作機制，明確分工，壓實責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測處置措施落實到位。

工商銀行稱，任何機構(gòu)和個人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告有關(guān)部門。

建設(shè)銀行稱，堅決不為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即采取暫停相關(guān)賬戶交易、終止金融服務(wù)等措施。對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索，將立即向有關(guān)部門報告。

農(nóng)業(yè)銀行稱，我行堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入，并將對客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時報告有關(guān)部門。

郵儲銀行稱，我行將持續(xù)加強支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，我行有權(quán)采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報告監(jiān)管部門。

興業(yè)銀行稱，我行將堅決落實監(jiān)管部門要求，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。任何機構(gòu)與個人不得將在我行開立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動，不得通過我行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。

支付寶表示，加強支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險監(jiān)測，嚴(yán)禁虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，部署風(fēng)險算法模型，加強異常交易監(jiān)測，對嫌疑付款方風(fēng)險提醒、收款方進(jìn)行限權(quán)。

關(guān)鍵詞： 虛擬 貨幣 炒作 問題