繼日前因消費貸、經(jīng)營貸違規(guī)被重罰后，福州農(nóng)商行再領(lǐng)一張超650萬元的大額罰單。

8月13日，人民銀行福州中心支行公布一張行政處罰信息公示表顯示，福州農(nóng)商行因14項違法行為遭罰658萬元。不僅如此，該行多位高管也在本次處罰行列，包括該行行長、副行長、合規(guī)管理部總經(jīng)理等人。

具體來看，上述14項違法行為類型包括：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；未經(jīng)同意查詢個人信息；網(wǎng)點發(fā)生誤收假幣行為；清分中心未按規(guī)定收繳假幣；將預(yù)算收入轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財政款項”以外其他賬戶；占壓財政資金；小微商戶交易限額管理不到位；對涉詐銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測及管控不到位；個人銀行結(jié)算賬戶開戶未備案及超期備案；違規(guī)開立子賬戶；存在虛假或引人誤解的營銷宣傳。

此外，時任福州農(nóng)商行行長董輝炯因?qū)υ撔形窗匆?guī)定報送大額交易和可疑交易報告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，人民銀行福州中心支行對其處以3萬元罰款。

時任該行副行長的王武斌、黃冰容對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，人民銀行福州中心支行對兩人分別處以1萬元以及4萬元罰款。

時任該行合規(guī)管理部總經(jīng)理陳峰對該行未按規(guī)定報送大額交易和可疑交易報告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，人民銀行福州中心支行對其處以3萬元

時任該行運營管理部副總經(jīng)理（主持工作）林靈對該行“對涉詐銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測及管控不到位”、“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，人民銀行福州中心支行對其給予警告，并處以9萬元罰款。

時任該行消費金融部副總經(jīng)理（主持工作）鄭茳瑋對該行“小微商戶交易限額管理不到位”、“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”、“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，人民銀行福州中心支行對其給予警告，并處9.5萬元罰款。

時任該行營管理部副總經(jīng)理（主持工作）陳艷對該行網(wǎng)點誤收假幣的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，人民銀行福州中心對其給予警告，并處5萬元罰款。

時任該行福建自貿(mào)試驗區(qū)福州片區(qū)支行行長陳嘉以及員工程耿欣對該行未經(jīng)同意查詢個人信息的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，人民銀行福州中心對兩人分別處0.4萬元罰款。

值得注意的是，日前福州農(nóng)商行已經(jīng)收到一張超300萬元的罰單。8月6日，福建銀保監(jiān)局公布多張罰單直指福州農(nóng)商行7家支行，主要涉及個人消費貸款和個人經(jīng)營性貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位等案由。該行7家支行共被罰款315萬元，其中還有兩名相關(guān)責(zé)任人被警告。

天眼查顯示，福州農(nóng)商行于2011年1月成立，法定代表人為施云飛。該行2020年年報顯示，截至2020年末，福州農(nóng)商行總資產(chǎn)494.93億元，不良貸款率為2.24%，較上年末上升0.07個百分點。從盈利能力來看，2020年，福州農(nóng)商行實現(xiàn)凈利潤2.88億元，同比下滑2.75個百分點。

日前，評級機(jī)構(gòu)中誠信國際發(fā)布該行2021年跟蹤評級報告指出，福州農(nóng)商行有多個值得關(guān)注的問題，包括業(yè)務(wù)發(fā)展和資產(chǎn)質(zhì)量較易受到當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)波動影響、信貸資產(chǎn)質(zhì)量下行壓力大、投資資產(chǎn)風(fēng)險暴露加大信用風(fēng)險管控難度、盈利能力弱化、產(chǎn)品創(chuàng)新和綜合金融服務(wù)能力有待提升、公司治理機(jī)制和風(fēng)險管理體系有待完善等。

關(guān)鍵詞： 福州 商行 14項 違法