中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月3日訊，裁判文書網(wǎng)近日披露的一則判決書顯示，山東裕林信息科技集團(tuán)有限公司等公司實(shí)際控制人季某運(yùn)用旗下二十余家公司名義偽造57枚公章，指使數(shù)名下屬配合，從齊商銀行、恒豐銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、威海市商業(yè)銀行、濟(jì)寧農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款總計(jì)約5.17億元。

季某，男，中專文化，山東裕林信息科技集團(tuán)有限公司等公司實(shí)際控制人。季某安排員工吳某彬偽造了天津森偉科技有限公司等21家公司的21枚印章，企圖通過(guò)季某實(shí)際控制的金嘉威商貿(mào)有限公司從銀行騙取貸款，因銀行審核嚴(yán)格貸款未成功。季某又指使公司員工曹某、徐某等人通過(guò)經(jīng)營(yíng)“誠(chéng)信工藝美術(shù)刻字店”的被告人高某偉偽造公司印章，包括濟(jì)寧中山公用水務(wù)有限公司等32家公司的共計(jì)36枚公司印章。

2011年以來(lái)，季某利用其實(shí)際控制的山東長(zhǎng)金昊煤業(yè)有限公司、濟(jì)寧順天經(jīng)貿(mào)有限公司等二十余家公司，通過(guò)偽造虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、購(gòu)銷合同等方式，指使山東裕林信息科技集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“裕林集團(tuán)”）結(jié)算科經(jīng)理曹某、結(jié)算科員工顏某、吳某民、徐某超、劉某、郭某、郭某飛從威海市商業(yè)銀行股份有限公司濟(jì)寧分行（以下簡(jiǎn)稱“威海市商業(yè)銀行濟(jì)寧分行”）、齊商銀行股份有限公司濟(jì)寧高新區(qū)支行（以下簡(jiǎn)稱“齊商銀行濟(jì)寧高新區(qū)支行”）、齊商銀行股份有限公司濟(jì)寧分行（以下簡(jiǎn)稱“齊商銀行濟(jì)寧分行”）、恒豐銀行股份有限公司濟(jì)寧分行（以下簡(jiǎn)稱“恒豐銀行濟(jì)寧分行”）、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司濟(jì)寧分行（以下簡(jiǎn)稱“建設(shè)銀行濟(jì)寧分行”）、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)支行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)寧開(kāi)發(fā)區(qū)支行”）、濟(jì)寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“濟(jì)寧農(nóng)村商業(yè)銀行”）共貸款51742.9168萬(wàn)元。

2015年至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排顏某和吳某通過(guò)偽造資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)分配表、現(xiàn)金流量表、公司流水、購(gòu)銷合同、納稅申報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、印章等貸款資料，騙取銀行的信任，以濟(jì)寧順天經(jīng)貿(mào)有限公司的名義從威海市商業(yè)銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠威海市商業(yè)銀行濟(jì)寧分行貸款本金3750萬(wàn)元。2020年8、9月份，償還本金754.2萬(wàn)元。

2016年至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2安排顏某和吳某通過(guò)偽造資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)分配表、現(xiàn)金流量表、公司流水、購(gòu)銷合同、納稅申報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、印章等貸款資料，騙取銀行的信任。以濟(jì)寧世代農(nóng)資有限公司的名義從威海市商業(yè)銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠威海市商業(yè)銀行濟(jì)寧分行貸款本金491萬(wàn)元。

2016年至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排顏某和吳某通過(guò)偽造資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)分配表、現(xiàn)金流量表、公司流水、購(gòu)銷合同、納稅申報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、公司印章等貸款資料，提供虛假擔(dān)保，騙取銀行信任。以濟(jì)寧昌來(lái)國(guó)際貿(mào)易有限公司的名義從威海市商業(yè)銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠威海市商業(yè)銀行濟(jì)寧分行貸款本金485萬(wàn)元。

2016年2月至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2安排顏某和吳某，通過(guò)偽造資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)分配表、現(xiàn)金流量表、公司流水、購(gòu)銷合同，提供虛假擔(dān)保，騙取銀行信任。以濟(jì)寧泰和醫(yī)療器械有限公司的名義共從威海市商業(yè)銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠威海市商業(yè)銀行濟(jì)寧分行貸款金本金470萬(wàn)元。

2016年9月至2019年9月，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2安排顏某和吳某，通過(guò)偽造資財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同、審計(jì)報(bào)告、納稅申報(bào)表的方式，騙取銀行信任。以濟(jì)寧興悅商貿(mào)有限公司的名義，從齊商銀行濟(jì)寧高新區(qū)支行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠齊商銀行濟(jì)寧高新區(qū)支行貸款本金3000萬(wàn)元。

2016年4月至2019年4月，被告人季某安排曹某2從銀行辦理貸款，后曹某2又安排顏某和吳某通過(guò)偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同、納稅申報(bào)表及審計(jì)報(bào)告等方式，騙取銀行信任。以濟(jì)寧久誠(chéng)商貿(mào)有限公司的名義，從齊商銀行濟(jì)寧高新區(qū)支行貸款六筆，前五筆均結(jié)清。截至案發(fā)，尚欠齊商銀行濟(jì)寧高新區(qū)支行貸款本金3000萬(wàn)元。

2016年8月至2019年9月，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排顏某和吳某通過(guò)偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、購(gòu)銷合同、銀行流水等方式，以山東長(zhǎng)金昊煤業(yè)有限公司的名義從齊商銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠齊商銀行濟(jì)寧分行貸款本金7900萬(wàn)元。

2014年12月至2019年3月，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排顏某和吳某通過(guò)偽造資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表、現(xiàn)金流量表、銀行流水、納稅申報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、購(gòu)銷合同、印章的方式，以濟(jì)寧順天經(jīng)貿(mào)有限公司、濟(jì)寧市富寧商貿(mào)有限公司為擔(dān)保，以山東聚魯商貿(mào)有限責(zé)任公司的名義，從齊商銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠齊商銀行濟(jì)寧分行貸款本金4970萬(wàn)元。

2016年至2018年，被告人季某、曹某2安排劉某3、徐某2，通過(guò)偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告，購(gòu)銷合同、公司印章等貸款資料，騙取銀行信任，以濟(jì)寧昌來(lái)國(guó)際貿(mào)易有限公司的名義從恒豐銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠恒豐銀行濟(jì)寧分行貸款本金4000萬(wàn)元。

2013年至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排徐某2、劉某3通過(guò)偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告，上下游公司購(gòu)銷合同等貸款資料，騙取恒豐銀行濟(jì)寧分行的信任，以山東長(zhǎng)金某煤業(yè)有限公司的名義從恒豐銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠恒豐銀行濟(jì)寧分行貸款本金9600萬(wàn)元。

2015年至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排徐某2、劉某3，通過(guò)偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、購(gòu)銷合同等貸款資料，騙取銀行信任，以濟(jì)寧世代農(nóng)資有限公司的名義從恒豐銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠恒豐銀行濟(jì)寧分行貸款本金1399.6955萬(wàn)元。

2015年9月份至2018年8月份，被告人季某安排曹某2，后曹某2又安排徐某2、劉某3通過(guò)偽造煤炭買賣合同、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表等虛假手續(xù)，騙取建設(shè)銀行濟(jì)寧分行授信8000萬(wàn)元，以山東長(zhǎng)金昊煤業(yè)有限公司的名義，從建設(shè)銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠建設(shè)銀行濟(jì)寧分行貸款本金2700萬(wàn)元。

2015年9月至2018年7月，被告人季某安排曹某2辦理貸款，曹某2又安排徐某2、劉某3，通過(guò)偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、煤炭買賣合同、審計(jì)報(bào)表等虛假手續(xù)，騙取建設(shè)銀行濟(jì)寧分行總授信5000萬(wàn)，以濟(jì)寧順天經(jīng)貿(mào)有限公司的名義從建設(shè)銀行濟(jì)寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚有貸款本金4836.9509萬(wàn)元未還。

2014年8月至2017年1月，被告人季某安排曹某2辦理貸款，曹某2又安排郭某1、郭某2，通過(guò)偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同、審計(jì)報(bào)告、銀行流水等貸款手續(xù)，騙取農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)寧開(kāi)發(fā)區(qū)支行信任，以山東長(zhǎng)金昊煤業(yè)有限公司的名義從農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)寧開(kāi)發(fā)區(qū)支行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)寧開(kāi)發(fā)區(qū)支行貸款本金2272.7204萬(wàn)元。

2015年至2018年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，曹某2又安排郭某2和郭某1、顏某（2018年顏某接手貸款業(yè)務(wù)），通過(guò)偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同、納稅申報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等貸款資料，提供虛假擔(dān)保，騙取銀行信任，以山東長(zhǎng)金昊煤業(yè)有限公司的名義從濟(jì)寧農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠濟(jì)寧農(nóng)村商業(yè)銀行貸款本金1544.55萬(wàn)元。

2015年至2017年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，曹某2又安排郭某2和郭某1，通過(guò)偽造財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同、納稅申報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等貸款資料，提供虛假擔(dān)保，騙取銀行信任，以濟(jì)寧順天經(jīng)貿(mào)有限公司的名義從濟(jì)寧農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠濟(jì)寧農(nóng)村商業(yè)銀行貸款本金1323萬(wàn)元。

截止案發(fā)，季某尚欠六家銀行貸款本金共約5.1億元，其中，恒豐銀行濟(jì)寧分行貸款本金共約1.50億元，齊商銀行貸款本金共約1.89億元。

一審本院認(rèn)為，被告人季某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。判決季某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金一百萬(wàn)元，與前罪有期徒刑一年并罰，決定執(zhí)行有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金一百萬(wàn)元。

被告人高某偉犯?jìng)卧旃尽⑵髽I(yè)印章罪，判處有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金一萬(wàn)元；被告人吳某彬犯?jìng)卧旃尽⑵髽I(yè)印章罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月，緩刑二年，并處罰金一萬(wàn)元；扣押在案的偽造的印章一宗予以沒(méi)收。

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